平安銀行運營業(yè)務考試多項選擇題每日一練(2020.06.04)

A.單位客戶核實存疑（如，單位法人或單位負責人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務背景等情況不清楚、頻繁變更企業(yè)法人等）
B.同一自然人為兩個以上單位的法定代表人或單位負責人
C.同一自然人作為具體經(jīng)辦人辦理兩個以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務的
D.兩個以上單位結(jié)算賬戶中的聯(lián)系電話、地址等相同的

A.上崗資格證的年度審核方式包括：網(wǎng)絡推送課程學習、年審培訓和年審考試
B.獲得上崗資格后的第二年（含）起應參加年審；年審截止時間為當年12月31日前，原則上最晚不得遲于次年3月31日
C.持有《平安銀行運營上崗資格管理辦法》中分行運營管理資格、網(wǎng)點管理資格、網(wǎng)點作業(yè)資格、網(wǎng)點授權(quán)資格的運營人員，并已按照《平安銀行運營上崗資格管理辦法》相關(guān)要求完成運營上崗資格年審，遠程柜面的年審頻次可參照運營上崗資格年審要求，可視情況豁免
D.零售理財經(jīng)理的遠程柜面上崗資格可無需年審

A、客戶需填寫《電子商業(yè)承兌匯票簽發(fā)及額度調(diào)整申請表》并加蓋預留印鑒；
B、提供法人授權(quán)委托書原件和授權(quán)經(jīng)辦人身份證原件及復印件加蓋公章；
C、內(nèi)控經(jīng)理再次對開通電票簽約的結(jié)算賬戶資料進行核實并由兩名運營人員上門核實（如開戶時已安排運營人員上門核實的，開通商業(yè)承兌匯票時不用重復）；
D、對已核實無誤的客戶，經(jīng)辦人員通過商業(yè)匯票系統(tǒng)（二期）”客戶管理-對公客戶管理”-電子商業(yè)承兌匯票核實功能進行核實結(jié)果確認，并經(jīng)授權(quán)后設置生效。

A.新開基本賬戶一年之內(nèi)銷戶的，需要網(wǎng)點提供合理書面證明（只能是客戶注銷或遷址）
B.無需換證的變更業(yè)務，不要向人行提交基本賬戶開戶許可證原件
C.補辦開戶許可證和變更地址業(yè)務可以同時提交
D.資料復印件需原件復印，不得使用復印件再復印，不得使用掃描打印件

A.業(yè)務憑證：原始憑證、記賬憑證
B.會計賬簿：總賬、明細賬、日記賬及其他輔助性賬簿
C.其他類：登記簿、銀行對賬單、賬戶資料、印鑒卡等其他應當保存的運營專業(yè)資料，運營檔案移交清冊、運營檔案保管登記簿、運營檔案銷毀清冊、運營檔案銷毀鑒定意見書等其他具有保存價值的資料