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洗錢的主要渠道是通過金融機構,而有證據表明,非正規(guī)的資金轉移體系已經成為恐怖分子資金鏈的紐帶??植婪肿咏洺@玫姆钦?guī)的資金轉移方式包括大額現金運輸、利用貨幣服務行業(yè)、利用貨幣兌換點、利用哈瓦拉等替代性匯款機制。
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恐怖活動和毒品犯罪等牟利性犯罪活動不一樣,通常具有非經濟目標,恐怖分子的恐怖融資只是達到上述目標的一個手段。
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在美國遭到“9·11”恐怖襲擊之后,國際社會對將反恐融資作為一項與反洗錢并列的工作達成了共識。
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