問答題

【案例分析題】

人民銀行B分行在對R銀行現場檢查中發(fā)現,單位客戶L是某市場營銷管理有限公司(賬號:6231******2886),注冊資金10萬元,經營范圍主要是從事市場營銷管理。L公司賬戶資金轉入后當日或在此后幾日內分多筆提現,且每筆金額大多為49000元,2007年7月共轉入5筆,金額842300元,分19筆提現,金額合計845000元。其中:2007年7月6日和7日,本市的M廣告策劃有限公司(開戶行:本市商業(yè)銀行X支行,賬號:7730******3590)分2筆各10萬元轉入L公司賬戶,L公司皆于同日以“差旅費”名義分2筆各49000元提現;7月10日,M廣告策劃有限公司再轉入42300元,同日L公司以“差旅費”名義提現49000元。2006年7月21日,本市N科技有限公司(開戶行:本市商業(yè)銀行X支行,賬號:6321******2758)轉入L公司賬戶30萬元后,L公司同日以“差旅費”名義提現3筆、7月24日提現2筆,每筆各49000元;7月25日,N科技有限公司又轉入L公司賬戶30萬元,同日,L公司提現2筆各49000元,7月26日提現49000元,7月27日提現2筆各49000元,7月28日提現2筆各30000元,7月31提現2筆,分別為30000元和20000元。
回答問題:
1.上述交易情況是否符合可疑交易標準?
2.如符合可疑交易標準,請說明符合的標準是什么?
3.R銀行對于上述情況應如何處理?

答案: 1.是。
2.上述交易情況符合《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》第十一條第(一)項“短期內資金...
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