人民銀行B分行在對R銀行現場檢查中發(fā)現,單位客戶L是某市場營銷管理有限公司(賬號:6231******2886),注冊資金10萬元,經營范圍主要是從事市場營銷管理。L公司賬戶資金轉入后當日或在此后幾日內分多筆提現,且每筆金額大多為49000元,2007年7月共轉入5筆,金額842300元,分19筆提現,金額合計845000元。其中:2007年7月6日和7日,本市的M廣告策劃有限公司(開戶行:本市商業(yè)銀行X支行,賬號:7730******3590)分2筆各10萬元轉入L公司賬戶,L公司皆于同日以“差旅費”名義分2筆各49000元提現;7月10日,M廣告策劃有限公司再轉入42300元,同日L公司以“差旅費”名義提現49000元。2006年7月21日,本市N科技有限公司(開戶行:本市商業(yè)銀行X支行,賬號:6321******2758)轉入L公司賬戶30萬元后,L公司同日以“差旅費”名義提現3筆、7月24日提現2筆,每筆各49000元;7月25日,N科技有限公司又轉入L公司賬戶30萬元,同日,L公司提現2筆各49000元,7月26日提現49000元,7月27日提現2筆各49000元,7月28日提現2筆各30000元,7月31提現2筆,分別為30000元和20000元。
回答問題:
1.上述交易情況是否符合可疑交易標準?
2.如符合可疑交易標準,請說明符合的標準是什么?
3.R銀行對于上述情況應如何處理?
H銀行是一家股份制商業(yè)銀行分行,反洗錢牽頭部門設在會計結算處。某年人民銀行某分行在對H銀行進行反洗錢現場檢查中發(fā)現,近幾年該行由于經營業(yè)績不佳,人員跳槽離職較多,兩年內更換了兩名行長,會計結算處也更換了四任部門經理,目前處內負責全分行反洗錢工作的人員剛從學校畢業(yè)半年。
查看該行的反洗錢工作記錄,發(fā)現在第一任行長更換之后,該行的反洗錢領導小組組長和成員名單一直沒有予以更新,也沒有召開過反洗錢領導小組會議。離職的會計處長與新任處長沒有辦理過任何有關反洗錢工作的交接,新處長與反洗錢聯絡人員對于行內反洗錢工作的一些基本流程和要求都不了解。
回答問題:
1.上述現場檢查是針對哪一項工作進行的檢查?
2.簡述檢查中存在哪些問題?
3.針對上述問題,應要求H商業(yè)銀行作何改進?