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為了避免權力濫用,保護金融機構客戶的合法權益,《反洗錢法》嚴格限定了調查措施的適用條件、主體、批準程序和期限,具體表現(xiàn)為()
A.只對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料才能進行封存
B.對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的,才可采取臨時凍結措施
C.只有中國人民銀行可以采取臨時凍結措施,并且必須報經(jīng)其負責人批準
D.封存不能超過7天
E.臨時凍結以四十八小時為限
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多項選擇題
《反洗錢法》對反洗錢調查的規(guī)定包括()
A.中國人民銀行或者其省一級分支機構有權進行反洗錢調查,并可采取詢問、查閱、復制、封存和臨時凍結等措施
B.嚴格限定了調查措施的適用條件、主體、批準程序和期限
C.反洗錢調查中的保密制度
D.反洗錢調查中的法律責任
E.反洗錢調查的救濟途徑
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反洗錢調查的法律或規(guī)范依據(jù)包括()
A.《反洗錢法》和《中國人民銀行法》
B.《行政復議法》、《行政訴訟法》、《國家賠償法》及相關司法解釋
C.《金融機構反洗錢規(guī)定》(2006)和《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(2006)
D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(2007)
E.《中國人民銀行反洗錢調查實施細則(試行)》(銀發(fā)[2007]158號文發(fā)布)
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