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《金融機構反洗錢規(guī)定》適用于在中國境內依法設立的下列哪些金融機構?()
A.證券公司、基金管理公司
B.財務公司、汽車金融公司
C.保險公司、金融租賃公司
D.郵政儲蓄機構、政策性銀行
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個人客戶身份識別業(yè)務遵循()展業(yè)原則。
A.了解你的業(yè)務
B.了解你的客戶
C.盡職登記
D.盡職調查
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涉電信詐騙犯罪可疑特征包括但不限于()。
A.開戶資金較小,且開戶后隨即將資金取走
B.賬戶交易多為網銀、自助柜員機等非柜面交易方式
C.長期未使用的賬戶突然發(fā)生頻繁或大額交易
D.銀行卡在境外自助設備上按照取現(xiàn)標準限額頻繁支取現(xiàn)金
E.機構賬戶資金交易與其經營范圍、規(guī)模明顯不符
F.存在構造性資金交易,意圖規(guī)避限額交易
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