A.帳戶及存取款特征 B.電子匯兌特征 C.行為異常表現(xiàn) D.敏感國家或地區(qū)
A.外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū),或者經(jīng)由敏感國家或地區(qū)匯到其他國家或地區(qū) B.企業(yè)往來帳戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒有合乎邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營或其他經(jīng)濟(jì)目的,尤其是該電匯往返或途經(jīng)敏感國家或地區(qū) C.客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動(dòng),但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來 D.帳戶開設(shè)于來自敏感國家或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)
A.涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同 B.交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符 C.非盈利組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒有符合邏輯的經(jīng)濟(jì)目的 D.在客戶身份驗(yàn)證或核實(shí)過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾