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客戶身份識別中的非面對面識別要求是指,金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時,應實行嚴格的身份認證措施,采取相應的技術保障手段,強化內部管理程序,識別客戶身份。
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在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間,金融機構應當采持續(xù)的客戶身份識別措施。當對客戶及其交易的資金風險認知程度發(fā)生變化時,金融機構應重新識別客戶身份,及時調整其風險等級分類,以確認其身份和交易是否可疑。
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多項選擇題
金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據(jù)是()
A、《中華人民共和國反洗錢法》
B、《金融機構反洗錢規(guī)定》
C、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
D、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
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