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A、與客戶面談后業(yè)務人員須撰寫會談紀要或按要求填列有關表格；
B、公司授信的業(yè)務人員應做到實地查看客戶情況；
C、業(yè)務人員應將調(diào)查過程和結果以書面形式記載，并如實向有關方面報告，不回避風險點，不因任何人的主觀意志而改變調(diào)查結論；
D、貸款評估報告中必須包括對貸款風險的分析內(nèi)容；
E、業(yè)務部門不得超越權限向客戶做出有關授信承諾；

A、嚴格執(zhí)行客戶準入機制，審查借款人資格和條件，對客戶信用風險進行統(tǒng)一識別
B、重視對固定資產(chǎn)項目的評估，客觀合理的預測未來現(xiàn)金流情況，堅持“三位一體”的授信決策程序
C、統(tǒng)一授信，加強對客戶關聯(lián)方的分析并及時更新，防止對客戶授信總量的失控
D、加強對客戶放款環(huán)節(jié)的監(jiān)控，避免資金挪用；合理控制企業(yè)未來現(xiàn)金回流，及時償還銀行貸款