A.年齡較低所能承受的投資風險較大。 B.資金需動用時間離現在愈近,愈不能承擔高風險。 C.年長卻愿意冒險的客戶,應建議其投資高風險股票型基金。 D.長期理財目標彈性愈大,愈能承擔高風險。
A.螞蟻族----先犧牲后享受 B.蟋蟀族----先享受后犧牲 C.蝸牛族----背殼不嫌苦 D.慈烏族----一切為兒女著想
A.家庭形成期的資產不多但流動性需求大,應以存款為主要配置。 B.家庭成長期的信貸運用多以信用卡與小額信貸為主。 C.家庭成熟期的信托安排以購屋置產信托為主。 D.家庭衰老期的核心配置應以債券為主。