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客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容,金融機構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。
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判斷題
我國實施客戶身份識別制度的目的,是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息,以提高反洗錢工作的有效性。
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為確??蛻粝村X風(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性,應(yīng)采取對客戶洗錢風(fēng)險分類進行靜態(tài)、不變的管理。
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