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年齡70歲,風(fēng)險評級為A4的金葵花客戶如通過私人銀行客戶評估,可在不超配置比例的情況下購買R4信托產(chǎn)品。
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判斷題
如客戶(非未成年、非老齡)。主動要求且堅持超比例配置產(chǎn)品,理財銷售人員應(yīng)直接會同理財見證人員在相關(guān)代銷/推介產(chǎn)品資產(chǎn)配置建議表中雙簽確認(rèn),且注明“已就超比例配置產(chǎn)品進(jìn)行二次風(fēng)險提示”的字樣。
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理財銷售人員只能推薦客戶購買不高于其風(fēng)險承受能力級別所對應(yīng)風(fēng)險等級的產(chǎn)品,如客戶主動要求購買風(fēng)險級別高于本人風(fēng)險承受能力級別的產(chǎn)品時,理財銷售人員應(yīng)首先向客戶重申產(chǎn)品的投資風(fēng)險,并向客戶清楚解釋該產(chǎn)品的風(fēng)險等級超出了其風(fēng)險承受能力,同時建議客戶購買其他產(chǎn)品以滿足其投資需求。
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