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洗錢內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估重點(diǎn)考察產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)以及與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)直接相關(guān)的操作風(fēng)險(xiǎn),業(yè)務(wù)流程要素,主要考察承保、保全、理賠等環(huán)節(jié)設(shè)計(jì)是否合理,能否有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
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各級(jí)公司為保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代其識(shí)別客戶身份提供培訓(xùn)等必要協(xié)助。
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各級(jí)公司在解除保險(xiǎn)合同環(huán)節(jié)對(duì)規(guī)定金額以上的業(yè)務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別,識(shí)別措施包括但不限于核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
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