合規(guī)文化知識章節(jié)練習(xí)(2018.04.06)

多項選擇題
辦理項目搭橋貸款時，審查人員應(yīng)重點做好以下工作：（）
A、貸款用途是否合理。
B、依據(jù)借款人綜合狀況，分析其實際出資能力及融資能力，重點分析后續(xù)資金能否及時到位，判斷還款資金來源的安全性及可靠性。
C、對財政資金為還款來源的，還應(yīng)對撥款政策的歷史穩(wěn)定性進行分析，以核實未來撥款的真實性和可靠性。
D、結(jié)合項目年度投資計劃、項目建設(shè)進度及資金投入狀況，審慎判斷貸款合理金額與期限。
多項選擇題
對于個人信貸業(yè)務(wù)，調(diào)查經(jīng)辦責(zé)任人有下列行為之一的，視情節(jié)輕重處以經(jīng)濟處罰，下崗清收，取消信貸從業(yè)資格，給予通報批評、警告至開除處分（）。
A、未按規(guī)定對客戶提交資料的完整、真實、有效性進行調(diào)查核實，或調(diào)查失實的；
B、未按規(guī)定核實抵（質(zhì)）押物權(quán)屬、價值和變現(xiàn)能力以及保證人情況的；
C、對調(diào)查發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞，誤導(dǎo)信貸審查和決策的；
D、幫助、默許客戶偽造有關(guān)資料騙取銀行信用的；
E、不堅持獨立調(diào)查，按照他人授意進行調(diào)查的。
單項選擇題
貼現(xiàn)行信貸部門要重點審查持票人與出票人或其直接前手之間具有真實的（）關(guān)系，并按照《貸款通則》和信貸制度審查是否符合貼現(xiàn)的條件
A.商品交易
B.長期合作
C.資金融通
D.物資交換
單項選擇題
甲廠明知某甲以甲廠名義與銀行訂立借款合同而不作反對的表示，依照《民法通則》的規(guī)定，該借款合同（）。
A.有效，因為甲廠不作反對的表示應(yīng)視為同意
B.無效，因為某甲并非甲廠的員工
C.應(yīng)當(dāng)由某甲承擔(dān)其行為的法律后果
多項選擇題
依據(jù)《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行在對集團客戶授信時，應(yīng)當(dāng)要求集團客戶提供真實、完整的信息資料，包括集團客戶各成員的（）等情況
A、名稱、法定代表人、實際控制人
B、注冊地、注冊資本、主營業(yè)務(wù)
C、股權(quán)結(jié)構(gòu)、高級管理人員情況
D、財務(wù)狀況、重大資產(chǎn)項目、擔(dān)保情況和重要訴訟
多項選擇題
農(nóng)業(yè)銀行進行信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整要堅持（）的原則。
A.堅持有效發(fā)展
B.分類指導(dǎo)
C.有進有退
D.與經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整相適應(yīng)
單項選擇題
實時清算匯劃業(yè)務(wù)中如收款人和付款人均為個人，需要在匯入行支取現(xiàn)金的，在錄入時應(yīng)在（）欄內(nèi)注明“現(xiàn)金”字樣。
A、大寫金額
B、附言
C、用途
D、摘要
單項選擇題
單獨授信、匯總額度”的集團性客戶用信時，由（）作為承貸主體。
A、集團本部
B、成員企業(yè)
C、子公司
D、分公司
多項選擇題
以下屬于融資性保函的是（）
A、債券保函
B、工程項下預(yù)付款保函
C、借款保函
D、信托計劃保函
單項選擇題
發(fā)行人不通過承銷商直接發(fā)行金融債券的發(fā)行方式是（）
A.私募發(fā)行
B.公募發(fā)行
C.直接發(fā)行
D.間接發(fā)行

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合規(guī)文化知識章節(jié)練習(xí)(2018.04.06)

辦理項目搭橋貸款時，審查人員應(yīng)重點做好以下工作：（）

對于個人信貸業(yè)務(wù)，調(diào)查經(jīng)辦責(zé)任人有下列行為之一的，視情節(jié)輕重處以經(jīng)濟處罰，下崗清收，取消信貸從業(yè)資格，給予通報批評、警告至開除處分（）。

貼現(xiàn)行信貸部門要重點審查持票人與出票人或其直接前手之間具有真實的（）關(guān)系，并按照《貸款通則》和信貸制度審查是否符合貼現(xiàn)的條件

甲廠明知某甲以甲廠名義與銀行訂立借款合同而不作反對的表示，依照《民法通則》的規(guī)定，該借款合同（）。

依據(jù)《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行在對集團客戶授信時，應(yīng)當(dāng)要求集團客戶提供真實、完整的信息資料，包括集團客戶各成員的（）等情況

農(nóng)業(yè)銀行進行信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整要堅持（）的原則。

實時清算匯劃業(yè)務(wù)中如收款人和付款人均為個人，需要在匯入行支取現(xiàn)金的，在錄入時應(yīng)在（）欄內(nèi)注明“現(xiàn)金”字樣。

單獨授信、匯總額度”的集團性客戶用信時，由（）作為承貸主體。

以下屬于融資性保函的是（）

發(fā)行人不通過承銷商直接發(fā)行金融債券的發(fā)行方式是（）

合規(guī)文化知識章節(jié)練習(xí)(2018.04.06)

辦理項目搭橋貸款時，審查人員應(yīng)重點做好以下工作：（）

對于個人信貸業(yè)務(wù)，調(diào)查經(jīng)辦責(zé)任人有下列行為之一的，視情節(jié)輕重處以經(jīng)濟處罰，下崗清收，取消信貸從業(yè)資格，給予通報批評、警告至開除處分（）。

貼現(xiàn)行信貸部門要重點審查持票人與出票人或其直接前手之間具有真實的（）關(guān)系，并按照《貸款通則》和信貸制度審查是否符合貼現(xiàn)的條件

甲廠明知某甲以甲廠名義與銀行訂立借款合同而不作反對的表示，依照《民法通則》的規(guī)定，該借款合同（）。

依據(jù)《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行在對集團客戶授信時，應(yīng)當(dāng)要求集團客戶提供真實、完整的信息資料，包括集團客戶各成員的（）等情況

農(nóng)業(yè)銀行進行信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整要堅持（）的原則。

實時清算匯劃業(yè)務(wù)中如收款人和付款人均為個人，需要在匯入行支取現(xiàn)金的，在錄入時應(yīng)在（）欄內(nèi)注明“現(xiàn)金”字樣。

單獨授信、匯總額度”的集團性客戶用信時，由（）作為承貸主體。

以下屬于融資性保函的是（）

發(fā)行人不通過承銷商直接發(fā)行金融債券的發(fā)行方式是（）

對于個人信貸業(yè)務(wù)，調(diào)查經(jīng)辦責(zé)任人有下列行為之一的，視情節(jié)輕重處以經(jīng)濟處罰，下崗清收，取消信貸從業(yè)資格，給予通報批評、警告至開除處分（）。

貼現(xiàn)行信貸部門要重點審查持票人與出票人或其直接前手之間具有真實的（）關(guān)系，并按照《貸款通則》和信貸制度審查是否符合貼現(xiàn)的條件

甲廠明知某甲以甲廠名義與銀行訂立借款合同而不作反對的表示，依照《民法通則》的規(guī)定，該借款合同（）。

依據(jù)《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行在對集團客戶授信時，應(yīng)當(dāng)要求集團客戶提供真實、完整的信息資料，包括集團客戶各成員的（）等情況

農(nóng)業(yè)銀行進行信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整要堅持（）的原則。

實時清算匯劃業(yè)務(wù)中如收款人和付款人均為個人，需要在匯入行支取現(xiàn)金的，在錄入時應(yīng)在（）欄內(nèi)注明“現(xiàn)金”字樣。

單獨授信、匯總額度”的集團性客戶用信時，由（）作為承貸主體。