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【案例分析題】錢(qián)先生是一位收入比較穩(wěn)定的中產(chǎn)階層，年齡40歲，考慮到需要開(kāi)始打算退休后的生活，希望從現(xiàn)在開(kāi)始正式作出科學(xué)合理的投資規(guī)劃，以提高財(cái)產(chǎn)性收入。之前錢(qián)先生的投資都是聽(tīng)從朋友建議，自己并沒(méi)有什么專(zhuān)業(yè)知識(shí)，于是錢(qián)先生先找到一位理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行了一系列咨詢(xún)。下列選項(xiàng)均是錢(qián)先生上個(gè)月作出的投入資金的活動(dòng)，經(jīng)過(guò)理財(cái)規(guī)劃師的分析，不屬于投資活動(dòng)范疇的是（）。

A.為錢(qián)太太購(gòu)買(mǎi)純黃金項(xiàng)鏈1條
B.申購(gòu)基金若干
C.購(gòu)買(mǎi)董其昌真跡字畫(huà)1副
D.入股朋友開(kāi)的小店30%

【案例分析題】錢(qián)先生是一位收入比較穩(wěn)定的中產(chǎn)階層，年齡40歲，考慮到需要開(kāi)始打算退休后的生活，希望從現(xiàn)在開(kāi)始正式作出科學(xué)合理的投資規(guī)劃，以提高財(cái)產(chǎn)性收入。之前錢(qián)先生的投資都是聽(tīng)從朋友建議，自己并沒(méi)有什么專(zhuān)業(yè)知識(shí)，于是錢(qián)先生先找到一位理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行了一系列咨詢(xún)。為了準(zhǔn)確把握錢(qián)先生家庭預(yù)期收入情況，理財(cái)規(guī)劃師需要綜合分析一系列指標(biāo)，從中需要掌握的信息不包括（）。

A.錢(qián)先生的當(dāng)前收入水平
B.錢(qián)先生家庭日常收入-支出比
C.錢(qián)先生家庭的資產(chǎn)負(fù)債率
D.錢(qián)先生家庭的結(jié)余比率

【案例分析題】錢(qián)先生是一位收入比較穩(wěn)定的中產(chǎn)階層，年齡40歲，考慮到需要開(kāi)始打算退休后的生活，希望從現(xiàn)在開(kāi)始正式作出科學(xué)合理的投資規(guī)劃，以提高財(cái)產(chǎn)性收入。之前錢(qián)先生的投資都是聽(tīng)從朋友建議，自己并沒(méi)有什么專(zhuān)業(yè)知識(shí)，于是錢(qián)先生先找到一位理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行了一系列咨詢(xún)。理財(cái)規(guī)劃師在與錢(qián)先生交流的過(guò)程中了解到，錢(qián)先生涉足證券投資也有了一定時(shí)期的經(jīng)驗(yàn)，自己也有一些投資心得，但是經(jīng)過(guò)分析，發(fā)現(xiàn)錢(qián)先生有一些投資習(xí)慣是不科學(xué)的，比如（）。

A.錢(qián)先生比較注重選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)承受力相匹配的投資品種
B.錢(qián)先生認(rèn)為自己風(fēng)險(xiǎn)承受力較高，應(yīng)當(dāng)以短線頻繁操作為主
C.很注意自己投資的成本
D.股票價(jià)格有時(shí)會(huì)脫離公司價(jià)值，應(yīng)當(dāng)在股票價(jià)格日常波動(dòng)中尋找獲利機(jī)會(huì)

單項(xiàng)選擇題

【【案例分析題】】錢(qián)先生是一位收入比較穩(wěn)定的中產(chǎn)階層，年齡40歲，考慮到需要開(kāi)始打算退休后的生活，希望從現(xiàn)在開(kāi)始正式作出科學(xué)合理的投資規(guī)劃，以提高財(cái)產(chǎn)性收入。之前錢(qián)先生的投資都是聽(tīng)從朋友建議，自己并沒(méi)有什么專(zhuān)業(yè)知識(shí)，于是錢(qián)先生先找到一位理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行了一系列咨詢(xún)。理財(cái)規(guī)劃師在為錢(qián)先生作出正式的規(guī)劃之前應(yīng)當(dāng)收集錢(qián)先生的有關(guān)信息，其中，除了一般性信息外，與投資規(guī)劃密切相關(guān)的信息不包括（）。

A.錢(qián)先生現(xiàn)有投資組合
B.錢(qián)先生的預(yù)期收入情況
C.錢(qián)先生的人際關(guān)系
D.錢(qián)先生的家庭目標(biāo)

單項(xiàng)選擇題

【案例分析題】錢(qián)先生是一位收入比較穩(wěn)定的中產(chǎn)階層，年齡40歲，考慮到需要開(kāi)始打算退休后的生活，希望從現(xiàn)在開(kāi)始正式作出科學(xué)合理的投資規(guī)劃，以提高財(cái)產(chǎn)性收入。之前錢(qián)先生的投資都是聽(tīng)從朋友建議，自己并沒(méi)有什么專(zhuān)業(yè)知識(shí)，于是錢(qián)先生先找到一位理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行了一系列咨詢(xún)。理財(cái)規(guī)劃師還需要通過(guò)適當(dāng)?shù)姆绞?，幫助錢(qián)先生將模糊的、混合的目標(biāo)逐漸分析、細(xì)化、具體化。下列（）問(wèn)題不屬于這一環(huán)節(jié)要用到的。

A.是否準(zhǔn)備讓孩子上大學(xué)
B.職位能否進(jìn)一步升遷
C.房子是否需要換
D.是否需要為退休開(kāi)始存錢(qián)

單項(xiàng)選擇題

【案例分析題】錢(qián)先生是一位收入比較穩(wěn)定的中產(chǎn)階層，年齡40歲，考慮到需要開(kāi)始打算退休后的生活，希望從現(xiàn)在開(kāi)始正式作出科學(xué)合理的投資規(guī)劃，以提高財(cái)產(chǎn)性收入。之前錢(qián)先生的投資都是聽(tīng)從朋友建議，自己并沒(méi)有什么專(zhuān)業(yè)知識(shí)，于是錢(qián)先生先找到一位理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行了一系列咨詢(xún)。經(jīng)過(guò)細(xì)致的了解，理財(cái)規(guī)劃師統(tǒng)計(jì)出錢(qián)先生現(xiàn)有的投資組合中的成長(zhǎng)性資產(chǎn)為50%~70%，定息資產(chǎn)為30%～50%。則可以初步判定錢(qián)先生的風(fēng)險(xiǎn)偏好屬于（）。

A.保守型
B.中立型
C.輕度進(jìn)取型
D.進(jìn)取型

單項(xiàng)選擇題

【案例分析題】錢(qián)先生是一位收入比較穩(wěn)定的中產(chǎn)階層，年齡40歲，考慮到需要開(kāi)始打算退休后的生活，希望從現(xiàn)在開(kāi)始正式作出科學(xué)合理的投資規(guī)劃，以提高財(cái)產(chǎn)性收入。之前錢(qián)先生的投資都是聽(tīng)從朋友建議，自己并沒(méi)有什么專(zhuān)業(yè)知識(shí)，于是錢(qián)先生先找到一位理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行了一系列咨詢(xún)。錢(qián)先生上年的每月稅后收入30000元人民幣，年終獎(jiǎng)150000元人民幣，錢(qián)先生家庭每月日常消費(fèi)支出10000元人民幣，另外每年旅游、健身以及孝敬父母的支出固定為80000元左右，則錢(qián)先生家庭上年的結(jié)余比例為（）。

A.0.39
B.0.45
C.0.52
D.0.61

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