內(nèi)控與合規(guī)風險管理章節(jié)練習(2019.04.23)

A.防范風險、鍛煉隊伍
B.保障運轉(zhuǎn)、有序流動
C.統(tǒng)籌規(guī)劃、分級負責
D.加強監(jiān)督、落實責任

A.收集梳理本行所有的合規(guī)風險點
B.分析合規(guī)風險形成或產(chǎn)生的原因
C.對合規(guī)風險進行“高、中、低”分類
D.改善相關(guān)制度、流程和系統(tǒng)，避免同類問題重復發(fā)生

A.禁入類
B.瑕疵類
C.高風險
D.中風險

A.特定政策和程序的實施與評價
B.合規(guī)風險評估
C.合規(guī)性測試
D.合規(guī)培訓與教育

A.現(xiàn)場直接受理的客戶口頭投訴
B.網(wǎng)點意見簿投訴
C.客戶來電投訴
D.信函投訴

A.檢查結(jié)果
B.整改情況
C.責任追究情況
D.后續(xù)處理

A.與債權(quán)人口頭約定
B.嚴格做好貸前評估工作
C.及時進行正式抵押登記
D.無需進行貸前評估

A.風險管理委員會
B.審計委員會
C.合規(guī)管理委員會
D.內(nèi)控管理委員會

A.公司貸款發(fā)放后，各支行應(yīng)根據(jù)客戶情況，可由客戶自行選擇支付方式，包括自主支付和受托支付，并且要尊重客戶的意見
B.在整理歸檔貸后檔案時，相關(guān)崗位可根據(jù)業(yè)務(wù)風險情況，自行決定是否可對貸款用途推遲進行監(jiān)控
C.客戶信用等級發(fā)生變化后，按規(guī)定及時進行重檢
D.在業(yè)務(wù)受理階段，必須嚴格執(zhí)行雙人面簽