合規(guī)文化知識章節(jié)練習(xí)(2019.05.10)

填空題
借款人與貸款人的借貸活動應(yīng)當(dāng)遵循（）信用的原則。
答案：平等、自愿、公平、和誠實
多項選擇題
集團(tuán)性客戶關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險預(yù)警信號有（）
A、虛增銷售收入
B、虛增或轉(zhuǎn)移資產(chǎn)
C、虛增或轉(zhuǎn)移利潤
D、逃廢銀行債務(wù)
多項選擇題
項目前期貸款辦理條件：（）
A、借款人資信狀況須良好。
B、建設(shè)項目必須符合國家發(fā)展建設(shè)規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)、環(huán)境保護(hù)、土地供應(yīng)和資源利用等政策及我行信貸政策。
C、建設(shè)資金來源已落實。
D、項目已按國家規(guī)定辦理審批、核準(zhǔn)或備案手續(xù)，或相關(guān)政府部門已同意開展項目前期工作或已列入國家發(fā)展改革委制定的發(fā)展規(guī)劃。
多項選擇題
屬于企業(yè)資產(chǎn)科目的有（）
A.貨幣資金
B.應(yīng)收票據(jù)
C.應(yīng)付帳款
D.預(yù)付帳款
多項選擇題
個人經(jīng)營類信貸業(yè)務(wù)是指農(nóng)業(yè)銀行向借款人發(fā)放的滿足其以盈利為目的的生產(chǎn)經(jīng)營資金需求的信貸業(yè)務(wù)。個人經(jīng)營類信貸業(yè)務(wù)主要包括（）等。
A、個人住房貸款
B、個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款
C、個人商業(yè)用房貸款
D、個人商用車貸款
E、農(nóng)戶貸款
單項選擇題
小張以自己的房屋為抵押物向農(nóng)村信用社貸款，后來該抵押物經(jīng)過法定程序確認(rèn)為違章建筑物，問該抵押是否有效（）。
A、有效
B、無效
C、不一定無效
D、情況不清，不能確定
不定項選擇
下列可以抵押的財產(chǎn)有（）
A.抵押人所有的房屋和其他地上定著物；
B.土地所有權(quán)；
C.學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院；
D.抵押人依法有權(quán)處分的國有的機(jī)器、交通運輸工具和其他財產(chǎn)。
多項選擇題
銀行承兌匯票的申請人必須應(yīng)向承兌行提交（）
A、合法、有效的商品購銷合同
B、增值稅發(fā)票
C、相關(guān)擔(dān)保資料
D、貨運單
多項選擇題
目前農(nóng)行各分支營業(yè)機(jī)構(gòu)均可直接辦理（）簽發(fā)的銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。
A、工商銀行
B、農(nóng)村商業(yè)銀行
C、農(nóng)村信用聯(lián)社
D、建設(shè)銀行
E、中國銀行
F、農(nóng)業(yè)銀行
填空題
對商戶進(jìn)行不定期回訪和檢查（檢查至少每月1次）,并如實填寫《商戶日常檢查表》。對于半年內(nèi)出現(xiàn) （）調(diào)單查詢的商戶，或退貨交易頻繁的商戶，須要求商戶在其結(jié)算賬戶上保留一定的風(fēng)險保證金（按日均交易金額的20%）。
答案：2次以上

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合規(guī)文化知識章節(jié)練習(xí)(2019.05.10)

借款人與貸款人的借貸活動應(yīng)當(dāng)遵循（）信用的原則。

集團(tuán)性客戶關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險預(yù)警信號有（）

項目前期貸款辦理條件：（）

屬于企業(yè)資產(chǎn)科目的有（）

個人經(jīng)營類信貸業(yè)務(wù)是指農(nóng)業(yè)銀行向借款人發(fā)放的滿足其以盈利為目的的生產(chǎn)經(jīng)營資金需求的信貸業(yè)務(wù)。個人經(jīng)營類信貸業(yè)務(wù)主要包括（）等。

小張以自己的房屋為抵押物向農(nóng)村信用社貸款，后來該抵押物經(jīng)過法定程序確認(rèn)為違章建筑物，問該抵押是否有效（）。

下列可以抵押的財產(chǎn)有（）

銀行承兌匯票的申請人必須應(yīng)向承兌行提交（）

目前農(nóng)行各分支營業(yè)機(jī)構(gòu)均可直接辦理（）簽發(fā)的銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

合規(guī)文化知識章節(jié)練習(xí)(2019.05.10)

借款人與貸款人的借貸活動應(yīng)當(dāng)遵循（）信用的原則。

集團(tuán)性客戶關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險預(yù)警信號有（）

項目前期貸款辦理條件：（）

屬于企業(yè)資產(chǎn)科目的有（）

個人經(jīng)營類信貸業(yè)務(wù)是指農(nóng)業(yè)銀行向借款人發(fā)放的滿足其以盈利為目的的生產(chǎn)經(jīng)營資金需求的信貸業(yè)務(wù)。個人經(jīng)營類信貸業(yè)務(wù)主要包括（）等。

小張以自己的房屋為抵押物向農(nóng)村信用社貸款，后來該抵押物經(jīng)過法定程序確認(rèn)為違章建筑物，問該抵押是否有效（）。

下列可以抵押的財產(chǎn)有（）

銀行承兌匯票的申請人必須應(yīng)向承兌行提交（）

目前農(nóng)行各分支營業(yè)機(jī)構(gòu)均可直接辦理（）簽發(fā)的銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

借款人與貸款人的借貸活動應(yīng)當(dāng)遵循（）信用的原則。

個人經(jīng)營類信貸業(yè)務(wù)是指農(nóng)業(yè)銀行向借款人發(fā)放的滿足其以盈利為目的的生產(chǎn)經(jīng)營資金需求的信貸業(yè)務(wù)。個人經(jīng)營類信貸業(yè)務(wù)主要包括（）等。

小張以自己的房屋為抵押物向農(nóng)村信用社貸款，后來該抵押物經(jīng)過法定程序確認(rèn)為違章建筑物，問該抵押是否有效（）。

目前農(nóng)行各分支營業(yè)機(jī)構(gòu)均可直接辦理（）簽發(fā)的銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。