反洗錢考試人民銀行反洗錢章節(jié)練習(2019.05.10)

A．健全監(jiān)管信息檔案
B．有效評估洗錢風險
C．指導現場檢查，實現持續(xù)有效監(jiān)管
D．幫助金融機構合理分配洗錢風險管理成本

A．證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符
B．長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付
C．客戶頻繁辦理基金份額的托管且無合理理由
D．客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑

A．開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”
B．外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內并通過年檢
C．境外法人當地商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效
D．商務部門對外非法人項目的批復文件

A、金融機構總部指定的一個機構
B、金融機構總部或者有總部指定的一個機構
C、金融機構各省級分支機構
D、金融機構的任一分支機構

A．保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行
B．確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內
C．確保金融機構各項業(yè)務的穩(wěn)健運行
D．確保將洗錢風險控制在最低

A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關。
B、宣傳方式可靈活多樣
C、對中高級領導層宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等。
D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用金融機構內部辦公網絡或信息網絡、內部刊物等方式開展宣傳。